Fintech-bedrijven bestormen de financiële sector

Naast nieuwe betaalmiddelen, waar wij van de week al over schreven, schieten nieuwe betaaldiensten voor particulieren - met name het laatste jaar - als paddenstoelen uit de grond. Zo kondigden de betaaldiensten 'Apple Pay' en 'Samsung Pay' aan fors uit te breiden in 2016. Naast landen waar deze betaaldiensten al volop beschikbaar zijn, zoals in Amerika en Canada, richten beide diensten hun pijlen dit jaar onder andere op China en enkele Europese landen, waaronder Spanje.
In Nederland zijn deze betaaldiensten overigens nog niet beschikbaar.

Google heeft zich eveneens in de strijd gemengd onder de naam 'Android Pay'. 

Ook Nederlandse start-ups doen een duit in de zak. De 'Daalder app' is gebaseerd op het e-wallet principe, net als 'Vodafone Wallet'. De betaal app 'Twyp' timmert inmiddels ook flink aan de weg. 

Naast Apple, Samsung en Google lanceren ook steeds meer grote buitenlandse ketens, zoals Wallmart, betaaldiensten. Zij introduceren in de loop van 2016 een betaaldienst, waarmee in alle vestigingen van Wallmart betaald kan worden met een e-wallet. 

Even terug naar Nederland. Eind vorig jaar heeft Bunq, een zogenaamd fintech bedrijf, als eerste sinds tien jaar een bankvergunning gekregen. Bunq is ondanks die vergunning geen bank in de klassieke zin des woords. Ja, er zijn bankpassen en klanten kunnen inderdaad een rekening openen, maar er is geen geld om te lenen, er is geen spaarrente en er zijn ook geen pinautomaten. Zij willen geld (overmaken) 'weer sociaal maken' (bron: Bunq.nl).

Ook in het zakelijkse segment wordt hier op ingespeeld. Betaaldienst Square, die door Twitter CEO Jack Dorsey is opgericht, maakt betalingen via de mobiele telefoon mogelijk voor kleinere bedrijven.

En dan hebben wij het nog niet eens over de oneindige mogelijkheden van blockchain, de technologie achter de bitcoin.

Zo maar even een greep uit een handvol fintech-bedrijven, die de traditionele manier van bankieren 'bestormen' en met deze aanpak steeds meer marktaandeel wegsnoepen bij de grootbanken. 

Minister Dijsselbloem liet gisteren weten dat hij graag ziet dat er, in navolging van start-up-ambassadeur Neelie Kroes, een 'verbindingsofficier' wordt aangesteld voor de fintechsector (bron: FD). Hij liet zich daarbij ontvallen dat hij met grote interesse kijkt naar de ontwikkelingen en dat hij het niet erg zou vinden als de grootbanken wat kleiner worden, dat er meer differentiatie ontstaat.

Wat vinden jullie van deze ontwikkelingen? Is het de toekomst? Maak jij er gebruik van?